Sistema Comercial Hsbc

Noticias de Justicia HSBC Holdings Plc. Y HSBC Bank USA NA Admitir a las violaciones del blanqueo de capitales y de las sanciones, perder 1.256 mil millones en el acuse de prisión diferido WASHINGTON HSBC Holdings plc (HSBC Group) una corporación del Reino Unido con sede en Londres y HSBC Bank USA NA (HSBC Bank USA) HSBC), una corporación bancaria federal con sede en McLean, Virginia, ha acordado perder 1.256 millones de dólares y celebrar un acuerdo de prórroga diferido con el Departamento de Justicia por violaciones del HSBC de la Ley de Secreto Bancario (BSA), IEEPA ) Y la Ley de Comercio con el Enemigo (TWEA). Según documentos judiciales, HSBC Bank USA violó la BSA al no mantener un programa eficaz contra el blanqueo de dinero y llevar a cabo la debida diligencia apropiada en sus titulares de cuentas corresponsales en el extranjero. El Grupo HSBC violó IEEPA y TWEA realizando transacciones ilegales en nombre de clientes en Cuba, Irán, Libia, Sudán y Birmania, todos los países que fueron sancionados por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) en el momento de las transacciones. El anuncio fue hecho por Lanny A. Breuer, Fiscal General Auxiliar de la División Criminal de los Departamentos de Justicia Loretta Lynch, Fiscal Federal para el Distrito Este de Nueva York y John Morton, Director de Inmigración y Aduanas (ICE) Y socios reguladores. La Oficina de Abogados del Distrito del Condado de Nueva York trabajó con el Departamento de Justicia en la parte de sanciones de la investigación. El Subsecretario del Tesoro David S. Cohen y el Contralor de la Moneda Thomas J. Curry también se unieron en el anuncio de hoy. Una información criminal de cuatro cargos fue presentada hoy en una corte federal en el Distrito Este de Nueva York acusando a HSBC de no cumplir intencionalmente con un programa de lavado de dinero efectivo, deliberadamente fallando en llevar a cabo la debida diligencia en sus filiales extranjeras, Violando IEEPA y violando TWEA. HSBC ha renunciado a la acusación federal, aceptado la presentación de la información y ha aceptado la responsabilidad por su conducta criminal y la de sus empleados. HSBC está siendo responsabilizado por los impactantes fracasos de la supervisión y lo que ha llevado al banco a permitir que los narcotraficantes y otras personas blanqueen cientos de millones de dólares a través de subsidiarias de HSBC y facilitar cientos de millones más en transacciones con países sancionados, Breuer. El historial de disfunción que prevaleció en HSBC durante muchos años fue asombroso. Hoy en día, HSBC está pagando un alto precio por su conducta y, bajo los términos del acuerdo de hoy, si el banco no cumple con el acuerdo de ninguna manera, nos reservamos el derecho de procesarlo en su totalidad. Hoy anunciamos la presentación de cargos penales contra HSBC, una de las instituciones financieras más grandes del mundo, dijo el abogado Lynch. El fracaso flagrante de HSBC para implementar controles adecuados contra el lavado de dinero facilitó el lavado de al menos 881 millones de dólares en ingresos de drogas a través del sistema financiero estadounidense. La desobediencia voluntaria de las leyes y reglamentos de sanciones de los Estados Unidos resultó en el procesamiento de cientos de millones de dólares en transacciones prohibidas por OFAC. El acuerdo histórico de hoy, que impone la sanción más grande en cualquier procesamiento de BSA hasta la fecha, deja claro que todos los ciudadanos corporativos, no importa cuán grandes, deben ser responsabilizados por sus acciones. Los cárteles y la organización criminal están alimentados por dinero y ganancias, dijo Morton, director de ICE. Sin su producto ilícito utilizado para financiar actividades criminales, la sangre de sus operaciones se interrumpe. Gracias a la labor de Homeland Security Investigations ya nuestra Fuerza de Tarea El Dorado, esta institución financiera está siendo responsabilizada por hacer la vista gorda al lavado de dinero que estaba ocurriendo justo ante sus ojos. HSI seguirá enfocando agresivamente a las instituciones financieras cuyas inacciones están contribuyendo no poco a la devastación causada por el comercio internacional de drogas. También habrá un alto precio a pagar por permitir que las empresas criminales peligrosas. Además de perder 1.256 millones como parte de su acuerdo de enjuiciamiento diferido (DPA) con el Departamento de Justicia, HSBC también ha acordado pagar 665 millones en sanciones civiles 500 millones a la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y 165 millones A la Reserva Federal por sus violaciones al programa ALD. La penalidad de la OCC también satisface una sanción civil de 500 millones de la Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN). Los bancos 375 millones acuerdo de liquidación con OFAC se satisface por la confiscación al Departamento de Justicia. La Autoridad de Servicios Financieros del Reino Unido (FSA) está llevando a cabo una acción separada. Como lo requiere la DPA, HSBC también se ha comprometido a llevar a cabo AML y otras obligaciones de cumplimiento y cambios estructurales dentro de sus operaciones globales para evitar una repetición de la conducta que condujo a esta persecución. HSBC ha reemplazado a casi todos sus altos directivos, ha devuelto los bonos de compensación diferidos entregados a sus más antiguos ALD y funcionarios de cumplimiento, y ha acordado aplazar parcialmente la compensación de bonos de sus más altos ejecutivos a sus directores generales de grupo y directores de grupo durante el período de La DPA de cinco años. Además de estas medidas, HSBC ha realizado cambios significativos en su estructura de gestión y funciones de cumplimiento de AML que aumentan la rendición de cuentas de sus ejecutivos más importantes por fallas de cumplimiento de AML. De acuerdo con documentos judiciales, de 2006 a 2010, HSBC Bank USA sufrió una severa falta de personal en su función de cumplimiento de AML y no implementó un programa de lucha contra el lavado de dinero capaz de monitorear adecuadamente transacciones y actividades sospechosas de HSBC Group Affilliates, De los clientes mexicanos más grandes de HSBC Bank USA. Esto incluyó una falla en el monitoreo de miles de millones de dólares en compras de dólares estadounidenses físicos, o billetes de banco, de estos afiliados. A pesar de la evidencia de graves riesgos de lavado de dinero asociados con hacer negocios en México, desde al menos 2006 a 2009, HSBC Bank USA calificó a México como riesgo estándar, su categoría de riesgo AML más baja. Como resultado, HSBC Bank USA no supervisó más de 670.000 millones en transferencias electrónicas y más de 9.400 millones en compras de dólares estadounidenses físicos de HSBC México durante este período, cuando los propios controles de ALD de HSBC Mexicos lo convirtieron en la institución financiera preferida para medicamentos Cárteles y lavadores de dinero. Una parte significativa del producto del narcotráfico blanqueado estuvo involucrada en el Mercado de Cambios del Mercado Negro (BMPE), un complejo sistema de lavado de dinero diseñado para transferir los ingresos de la venta de drogas ilegales en los Estados Unidos a cárteles de drogas fuera de los Estados Unidos Estados Unidos, a menudo en Colombia. De acuerdo con documentos judiciales, a partir de 2008, una investigación realizada por el Grupo de Trabajo El Dorado de ICE Homeland Security Investigations (HSIs), junto con la Oficina de Abogados de EE. UU. para el Distrito Este de Nueva York, identificó múltiples cuentas de HSBC México asociadas con la actividad BMPE y Reveló que los traficantes de drogas estaban depositando cientos de miles de dólares en moneda estadounidense a granel cada día en las cuentas de HSBC México. Desde 2009, la investigación ha resultado en la detención, extradición y condena de numerosas personas que utilizan ilegalmente las cuentas de HSBC México en apoyo a la actividad del BMPE. Como resultado de los fracasos del AML de HSBC Bank USA, al menos 881 millones en el tráfico de drogas, incluyendo el producto del narcotráfico por el Cartel de Sinaloa en México y el Cártel Norte del Valle en Colombia fueron lavados a través de HSBC Bank USA. HSBC Group admitió que no informó a HSBC Bank USA de deficiencias significativas de ALD en HSBC México, a pesar de conocer estos problemas y su efecto en el flujo potencial de fondos ilícitos a través de HSBC Bank USA. La investigación de sanciones De acuerdo con documentos judiciales, desde mediados de los años 90 hasta septiembre de 2006, el Grupo HSBC permitió que aproximadamente 660 millones de transacciones prohibidas por la OFAC fueran procesadas a través de instituciones financieras estadounidenses, incluyendo HSBC Bank USA. HSBC Group siguió las instrucciones de entidades sancionadas como Irán, Cuba, Sudán, Libia y Birmania, para omitir sus nombres de los mensajes de pago en dólares estadounidenses enviados a HSBC Bank USA ya otras instituciones financieras ubicadas en los Estados Unidos. El banco también eliminó la información que identificaba a los países de los mensajes de pago en dólares estadounidenses, deliberadamente utilizó mensajes de pago menos transparentes, conocidos como pagos de cobertura y trabajó con al menos una entidad sancionada para dar formato a los mensajes de pago, lo que impedía que los filtros bancarios bloquearan pagos prohibidos. Específicamente, a partir de la década de 1990, los afiliados del Grupo HSBC trabajaron con entidades sancionadas para insertar notas cautelares en los mensajes de pago, incluido el país sancionado, no mencionan nuestro nombre en Nueva York o no mencionan a Irán. HSBC Group tuvo conocimiento de esta práctica inadecuada en 2000. En 2003, el jefe de cumplimiento de HSBC Group reconoció que la modificación de los mensajes de pago podría servir de base para una acción contra HSBC Group por incumplimiento de las sanciones. No obstante las instrucciones de HSBC Group Compliance de poner fin a esta práctica, se permitió que los afiliados del Grupo HSBC participaran en la práctica por otros tres años a través del otorgamiento de dispensas a la política del Grupo HSBC. Los documentos de la corte muestran que ya en julio de 2001, el jefe de cumplimiento de HSBC Bank USA se enfrentó al Jefe de Cumplimiento de Grupos de HSBC en la cuestión de la modificación de pagos y se aseguró que el Cumplimiento del Grupo no apoyaría intentos flagrantes de evitar sanciones o acciones que colocaran HSBC Bank USA en una posición potencialmente comprometedora. Ya en julio de 2001, HSBC Bank USA le dijo al jefe de cumplimiento de HSBC Group que le preocupaba que el uso de los pagos de cobertura impedía que HSBC Bank USA confirmara si las transacciones subyacentes cumplían con los requisitos de la OFAC. Desde 2001 hasta 2006, HSBC Bank USA dijo repetidamente a HSBC Group que no sería capaz de seleccionar adecuadamente los pagos de la entidad si los pagos se envían usando el método de cobertura. Estas protestas fueron ignoradas. Hoy, HSBC está siendo responsabilizado por transacciones ilegales hechas a través del sistema financiero estadounidense en nombre de entidades sujetas a sanciones económicas estadounidenses, dijo Debra Smith, Subdirectora Interina a cargo de la Oficina de Campo del FBI en Washington. El FBI trabaja en estrecha colaboración con las agencias policiales asociadas y los reguladores federales para garantizar el cumplimiento de las leyes bancarias federales para promover la integridad en todas las instituciones financieras de todo el mundo. Los bancos son la primera capa de defensa contra los lavadores de dinero y otras empresas criminales que optan por utilizar nuestras instituciones financieras de las naciones para promover su actividad criminal, dijo Richard Weber, jefe del Servicio de Impuestos Internos (IRS-CI). Cuando un banco no tiene en cuenta los requisitos de informes de Bank Secrecy Acts, compromete esa capa de defensa, haciendo más difícil identificar, detectar y disuadir la actividad delictiva. En este caso, HSBC se convirtió en un conducto para el lavado de dinero. El IRS se enorgullece de asociarse con las otras agencias de aplicación de la ley y compartir su experiencia de investigación financiera de renombre mundial en esta y otras complejas investigaciones financieras. El fiscal de distrito de Manhattan, Cyrus R. Vance Jr., dijo que Nueva York es un centro de financiamiento internacional y que los que usan nuestros bancos como vehículo para el crimen internacional no serán tolerados. Mi oficina ha entrado en acuerdos de acusación diferida con dos bancos diferentes en los últimos dos días, y con seis bancos en los últimos cuatro años. La aplicación de las sanciones es de vital importancia para nuestra seguridad nacional y la integridad de nuestro sistema financiero. La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terror requiere una cooperación global, y nuestras investigaciones conjuntas en este y otros casos relacionados destacan la importancia de la coordinación en el cumplimiento de las sanciones de Estados Unidos. Doy las gracias a nuestros homólogos federales por su asociación en curso. El abogado del distrito del condado de Queens, Richard A. Brown, dijo: Ninguna entidad corporativa debería creerse demasiado grande para escapar de las consecuencias de ayudar a los cárteles internacionales de la droga. En particular, los bancos tienen la responsabilidad especial de utilizar la diligencia debida apropiada en el monitoreo de las transacciones en efectivo que fluyen a través de su sistema financiero e identificar las fuentes de ese dinero para no ayudar en la actividad criminal. Permitiendo que tales transacciones ilícitas ocurrieran, HSBC falló en su responsabilidad global con todos nosotros. Esperemos que, como resultado de este acuerdo histórico, hemos captado la atención no sólo de HSBC, sino de todas las demás grandes instituciones financieras, para que no puedan hacer caso omiso del crimen de lavado de dinero. Este caso fue enjuiciado por el Lavado de Dinero y la Unidad de Integridad de Bancos Abogados de Primera Instancia Joseph Markel y Craig Timm de la División de Divisiones de Activos Confiscación de Activos y la Sección de Lavado de Dinero y los Auxiliares Fiscales Alex Solomon y Daniel Silver de la Oficina de Abogados de EE. UU. . La investigación AML fue llevada a cabo por HSIs El Dorado Task Force, un grupo de trabajo conjunto integrado por miembros de más de 55 agencias policiales en Nueva York y Nueva Jersey, incluyendo agentes especiales e investigadores del IRS-CI y la Oficina de Abogados del Condado de Queens, Otros agentes federales, investigadores de la policía estatal y local y analistas de inteligencia, con la asistencia de la División de Nueva York de la DEA. La investigación de sanciones fue conducida por la Oficina de Campo del FBI en Washington. La Unidad de Lavado de Dinero e Integridad Bancaria es un cuerpo de fiscales con una práctica boutique dirigida a endurecer el sistema financiero contra vulnerabilidades criminales de lavado de dinero mediante la investigación y enjuiciamiento de instituciones financieras y lavadores de dinero profesionales por violaciones de los estatutos contra el lavado de dinero, Ley y otros estatutos relacionados. El Departamento de Justicia expresó su gratitud a William Ihlenfeld II, Abogado de los Estados Unidos para el Distrito Norte de Virginia Occidental Asistente Fiscal de Distrito Garrett Lynch de la Oficina de Abogados del Condado de Nueva York Oficina de Delitos Económicos Del Sistema de la Reserva Federal y la Contraloría de la Divisa por su importante y valiosa asistencia. Intercambio Exterior Un Líder del Mercado HSBC es uno de los principales creadores de mercado de Forex (FX). Si sus necesidades de ejecución están impulsadas por una estrategia transaccional, de cobertura o de inversión, puede aprovechar nuestra huella global, conocimiento local y profunda experiencia para obtener conocimientos únicos y administrar su exposición de una manera alineada con sus objetivos. Comprensión de lo que valoramos Tenemos una gran cantidad de soluciones de sonido, proporcionando liquidez desde lo puramente transaccional a lo altamente personalizado. Proporcionamos soluciones de gestión de riesgos y personalizadas como Transactional FX, Algorithmic Execution, índices FX, FX Overlay y FX Prime Services que permiten a los clientes seleccionar y crear propuestas individuales para satisfacer sus necesidades. Nuestra matriz de apoyo estratégico está respaldada por la inteligencia de mercado y la investigación con alcance global. Como tal, tenemos la intención de servir no sólo en el precio sino también como un proveedor de elección en el análisis de riesgo de FX, proporcionando investigación innovadora y conocimientos. Nuestro alcance global Operando en todas las zonas horarias, HSBC ofrece cobertura las 24 horas de nuestros tres centros principales en Londres, Nueva York y Hong Kong. Ofrecemos un fondo profundo y consistente de liquidez a través de instrumentos FX a través de canales electrónicos, bilaterales y de terceros, y canales de voz para efectivo FX y soluciones derivadas incluyendo spot, forward, NDF, swaps, vainilla y opciones exóticas. Nuestros experimentados equipos de especialistas en derivados pueden ayudar a estructurar soluciones a medida para sus necesidades específicas. Nuestra extensa experiencia en mercados emergentes refleja nuestro compromiso con el desarrollo a largo plazo de los mercados y negocios locales en tierra / off-shore en cada región. HSBC mantiene presencia y conocimiento en economías locales combinadas con soluciones globales. La profundidad de nuestra liquidez, la fortaleza de nuestro balance y nuestro compromiso con la inversión en tecnología nos permite ofrecer valor a través de la fijación de precios, la ejecución, los servicios posteriores al comercio y el servicio al cliente. (FX). Si sus necesidades de ejecución están impulsadas por una estrategia transaccional, de cobertura o de inversión, puede aprovechar nuestra huella global, conocimiento local y profunda experiencia para obtener conocimientos únicos y administrar su exposición de una manera alineada con sus objetivos. Comprensión de lo que valoramos Tenemos una gran cantidad de soluciones de sonido, proporcionando liquidez desde lo puramente transaccional a lo altamente personalizado. 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